I nuovi Principi OCSE sulla tutela dei consumatori di prodotti finanziari

Mercoledì 12 Luglio 2023
Evento in videoconferenza

(ore 9.30 – 13.00)

Nel marzo scorso la Banca d’Italia ha pubblicato sul suo sito la traduzione dei “Principi di tutela dei consumatori di prodotti finanziari”, elaborati dalla relativa Task Force dell’OCSE, e rivisti nel 2022. Si tratta di un documento sintetico, nel quale sono indicati i criteri alla base della disciplina complessiva di tutela dei consumatori in campo finanziario e che tocca tutti i temi rilevanti: dall’alfabetizzazione all’inclusione finanziaria, dalla trasparenza alla tutela della truffe, dalla tutela della privacy alla gestione e risoluzione dei principali reclami. L’incontro ha lo scopo di verificare se ed in quale misura, almeno per gli argomenti maggiormente rilevanti, le disposizioni nazionali vigenti siano in sintonia con questi principi.

Il contenuto dei Principi OCSE/G20: finalità e obiettivi
- evoluzione dei Principi fino alla stesura attuale
- tematiche trasversali: il benessere finanziario dei consumatori
- utilizzazione della digitalizzazione
- rischi della finanza sostenibile

Alfabetizzazione, competizione e trattamento dei consumatori equo e corretto
- interrelazione fra queste variabili
- stato di fatto delle iniziative di educazione finanziaria
- competitività del mercato come effetto della informativa del consumatore
- capacità dei consumatori di possedere una consapevolezza sufficiente al confronto dei prodotti

L’informazione e la trasparenza
- ratio della disciplina nazionale in tema di trasparenza: dal 1992 a oggi
- trasparenza come informativa, trasparenza come comprensione
- formalismo della tecnica legislativa
- auspicato approccio sostanzialistico ha necessità di una maggiore alfabetizzazione

La qualità dei prodotti finanziari proposti
- disciplina della creazione e della distribuzione di prodotti finanziari al dettaglio
- tutti i segmenti del mercato si sono dotati di simile disciplina, parificandosi ai prodotti finanziari
- vari passaggi della disciplina
- efficienza nel rispondere alle esigenze della clientela consumatrice

Consulenza, conflitti di interesse e competenza degli addetti
- nozione di consulenza e la questione della consulenza indipendente: il mercato mobiliare
- gestione dei conflitti di interesse: l’informazione come mezzo per gestire il problema
- richiesta di competenza degli addetti bancari, finanziari e assicurativi
- responsabilità delle società

La tutela del consumatore dalle frodi
- informatica applicata ai servizi finanziari
- focus sui servizi di pagamento: la disciplina positiva
- individuazione delle responsabilità fra i soggetti coinvolti
- ruolo del livello tecnico di sicurezza raggiunto dagli intermediari

La gestione e la risoluzione dei reclami
- esperienza dell’ABF e dell’ACF: la mancanza di un arbitro nelle controversie assicurative
- ruolo degli uffici reclami: uno strumento per i controlli interni
- soft law delle decisioni arbitrali
- colloquio fra giurisprudenza togata e decisioni

QUESTION TIME
VALUTAZIONE DI CASI E QUESITI PROPOSTI DAI PARTECIPANTI

Al fine di consentire l’approfondimento di particolari profili giuridici ai temi oggetto del convegno, i Partecipanti interessati potranno formulare casi e quesiti specifici tramite invio preventivo a Convenia (all’indirizzo info@convenia.it). La Società sottoporrà la documentazione pervenuta al grupo di Esperti coinvolti, i quali forniranno le loro approfondite valutazioni nell’ambito del convegno.

Per iscriverti all'evento compila il form sottostante.
Riceverai al più presto nella tua email conferma dell'iscrizione da parte del nostro team.

I Suoi dati saranno trattati da Convenia S.r.l. – Titolare del trattamento – al fine di adempiere alla Sua richiesta di partecipazione a convegni e incontri formativi da essa organizzati. A tale scopo, è necessario il conferimento di tutti i dati richiesti nel modulo. Ai sensi dell’art. 130, comma 4 Codice Privacy, i Suoi dati potranno inoltre essere utilizzati per inviarLe via posta elettronica materiale informativo relativo alle iniziative future di Convenia, salvo che Lei si opponga al trattamento compilando la casella sottostante. Potrà comunque opporsi anche in futuro in ogni momento, anche tramite il link che sarà inserito in ogni comunicazione che le invieremo. La invitiamo a consultare l’informativa completa (www.convenia.it) per ottenere tutte le informazioni a tutela dei Suoi diritti, comprese le modalità di esercizio degli stessi.
Se non desidera ricevere informazioni via e-mail relative ai servizi ed alle iniziative future di Convenia chiamare lo 011.889004 oppure scrivere una mail a info@convenia.it

Il pagamento va effettuato tramite bonifico bancario intestato a:

Convenia srl
Via San Massimo 12 | 10123 Torino
c/o BANCO BPM Spa – FILIALE DI TORINO 16
IBAN: IT 65 S 05034 01017 000000000135

Il link per scaricare i contenuti acquistati sarà inviato alla mail indicata nel modulo di acquisto una volta ricevuto il pagamento; è possibile inviare all'indirizzo info@convenia.it la distinta del pagamento effettuato per ricevere il materiale prima dell'accredito effettivo della quota versata.

Modalità di recesso:

In ottemperanza alle vigenti normative in tema di commercio online, il Cliente ha 14 giorni - a partire dalla ricezione dei contenuti acquistati - per esercitare il proprio diritto di recesso.
Per fare ciò, è sufficiente inviare una raccomandata A/R o una mail all'indirizzo info@convenia.it, indicando i propri dati personali e le modalità per l'accredito del rimborso.
Tale diritto non può in alcun modo essere esercitato se è già avvenuto, anche solo parzialmente, il download dei contenuti acquistati.