Le garanzie bancarie

PRIMA GIORNATA
Milano, martedì 29 novembre 2016
(ore 9.00 – 13.00 / 14.30 - 17.00)

Il ruolo delle garanzie del credito e il loro progressivo adattamento alle contingenze economico-finanziarie
- categorie delle garanzie del credito: garanzie reali, personali, atipiche
- modelli recessivi e modelli adeguati: restrizioni all’attività di erogazione del credito e valutazione del merito del debitore corporate
- sicurezza del credito e rapidità di attuazione della garanzia: esigenze conciliabili?
- svalutazione delle garanzie reali codicistiche e recenti tentativi del legislatore di modernizzazione
- monitoraggio delle vicende patrimoniali del debitore e prevenzione del rischio di insolvenza
Prof. Avv. Albina Candian

Il pegno nelle attività bancarie: da garanzia statica a garanzia dinamica
- modi di costituzione della garanzia pignoratizia e acquisizione della prelazione
- pegno rotativo e sostituzione dei titoli
- pegno di titoli dematerializzati
- pegno di azienda
- pegno omnibus
Prof. Avv. Giovanni Stella

Il pegno mobiliare senza spossessamento
- confronto con esperienze giuridiche di altri ordinamenti
- beni eligibili e formalità costitutive
- pubblicità: iscrizione nel “Registro dei pegni non possessori”
- condizioni di opponibilità ed escussione del pegno non possessorio
- prelazione su altre garanzie iscritte e opposizione all’intimazione
Notaio Vera Tagliaferri

La garanzia ipotecaria tra prelazione del credito e prevenzione della crisi d’impresa
- credito fondiario, ipoteca e consolidamento abbreviato
- disciplina speciale dei mutui a consumatori
- ipoteca a garanzia di crediti c.d. rotativi: rotatività giuridica e rotatività economica
- valutazione del valore dell’immobile, annotazione, frazionamento e cancellazione dell’ipoteca
- rinnovazione dell’ipoteca e terzo acquirente del bene ipotecato
Avv. Pierluigi Oliva

La garanzia ipotecaria nella prospettiva del creditore-banca
- ipoteca e rinegoziazione del mutuo: profili pratici
- rischi di novazione e aumento della durata dell’ammortamento
- mutui di liquidità, estinzione di debiti pregressi ed “esdebitazione” del consumatore
- surrogazione del mutuo, modalità e responsabilità della banca
- regime delle eccezioni opponibili, patto marciano e divieto del patto commissorio
- vendita “privata” del bene pignorato e prestito ipotecario vitalizio
Avv. Pierluigi Oliva

Il trasferimento di beni immobili a scopo di garanzia
- vendite a scopo di garanzia e compatibilità con l’ordinamento italiano
- oggetto della vendita sospensivamente condizionata e nozione di inadempimento
- forma e contenuto del contratto previsto dal nuovo art. 48-bis del T.U.B.
- effetti dell’avveramento della condizione sospensiva e differenza tra valore dell’immobile e ammontare del debito
- limiti al trasferimento e concorso tra acquirente e altri soggetti
- patto commissorio e patto marciano: la linea di confine disegnata dalla giurisprudenza
- patto di trasferimento successivo al finanziamento, procedure esecutive e fallimentari
Avv. U. Antonio Petraglia

I contratti di garanzia finanziaria nell’attuale realtà economica
- D. Lgs. n. 170/2004 e successive modifiche: evoluzione della disciplina normativa
- trasferimento di attività finanziarie a scopo di garanzia
- clausole di close-netting e modalità di escussione
- escussione della garanzia, impatti operativi e criticità del meccanismo di garanzia
- effetti delle procedure concorsuali sulle garanzie finanziarie
- bail-in e garanzie finanziarie
Avv. Andrea Giannelli

SECONDA GIORNATA
Milano, mercoledi 30 novembre 2016
(ore 9.00 – 13.00 / 14.30 - 17.00)

I nuovi modelli di garanzie personali del credito
- garanzie reali vs. garanzie personali
- fideiussione: vincolo dell’accessorietà ed eccezioni opponibili
- rottura del nesso di accessorietà e clausole atipiche: garanzie a prima richiesta e chiamata “a prima richiesta”
- obblighi di informazione del creditore verso il fideiussore sull’andamento del rapporto principale
- modalità di escussione della garanzia fideiussoria
- lettere di patronage: tipologie e responsabilità del patronnant
Prof. Avv. Fabrizio Maimeri

Il mandato in rem propriam e la cessione del credito a scopo di garanzia
- garanzie improprie e operazione di fido collegata: forme e modelli contrattuali
- oggetto della cessione del credito a scopo di garanzia: crediti futuri e crediti in sofferenza
- cessione di attività e passività; cessione di crediti d’impresa
- efficacia della cessione di credito nei confronti del debitore ceduto e dei terzi
- opponibilità e revocabilità fallimentare: presupposti e limiti
- mandato all’incasso in rem propriam: limiti di validità ed efficacia
Prof. Avv. Fabrizio Maimeri

I covenant finanziari e le coperture assicurative abbinate a finanziamenti bancari
- origine, evoluzione e funzione dei covenants nei contratti di finanziamento
- covenant finanziari e garanzie c.d. negative: requisiti di validità e compatibilità con il diritto nazionale
- efficacia ed opponibilità ai terzi dei covenants: la gestione dell’inadempienza
- costo delle assicurazioni, rischi di credito e crediti ai consumatori
- coperture PPI – Payment Protection Insurance collegate al finanziamento e coperture non collegate al finanziamento
Prof. Avv. Arturo Maniaci

Il trust a scopo di garanzia come nuova frontiera della tutela del credito
- trust, patrimonio separato e patrimonio destinato, tra effetto segregante e scopo di garanzia
- finanziamento e patrimonio separato ai sensi dell’art. 2447-decies c.c.
- trust nelle procedure di risanamento delle imprese in difficoltà
- flessibilità dello strumento rispetto alle altre garanzie tipiche
- mandato e negozio fiduciario come strumenti di tutela del credito
Prof. Avv. Alessio Reali

Le garanzie del credito e le procedure di risanamento delle imprese in crisi
- sorte dei contratti di garanzia a seguito di apertura di una procedura concorsuale
- garanzie e revocatoria fallimentare nel panorama giurisprudenziale
- soluzione negoziali della crisi d’impresa, garanzie nella finanza interinale e prededucibilità del credito
- garanzie rilasciate da terzi e garanzie infragruppo
- trasferibilità del credito e trasferibilità della garanzia
Avv. Alessandro Fosco Fagotto

Le garanzie del credito negli orientamenti dell’Arbitro Bancario Finanziario
- ABF: composizione, competenze, funzione para-giurisdizionale e valore delle decisioni
- fase preliminare e introduttiva: reclamo e ricorso del cliente
- ruolo della Centrale dei rischi e nuova tassonomia delle situazioni segnalabili
- segnalazioni illegittime e risarcimento del danno da segnalazione errata
- danno patrimoniale e non patrimoniale: oneri di allegazione e di prova
Prof. Gian Luca Greco

QUESTION TIME
VALUTAZIONE DI CASI E QUESITI PROPOSTI DAI PARTECIPANTI
Al fine di consentire l'approfondimento di particolari profili giuridici ai temi oggetto del convegno, i Partecipanti interessati potranno formulare casi e quesiti specifici tramite invio preventivo a Convenia (all'indirizzo info@convenia.it). La Società sottoporrà la documentazione pervenuta al gruppo di Esperti coinvolti, i quali forniranno le loro approfondite valutazioni nell'ambito del convegno.

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