Le nuove società finanziarie

INNOVAZIONI DEL QUADRO REGOLAMENTARE ALLA LUCE DELLE RECENTI NOVITA' DEL TESTO UNICO BANCARIO E DELLA BANCA D'ITALIA

Programma

MILANO, MARTEDI’ 29 NOVEMBRE 2011
(ore 9.00 – 13.00 / 14.30 – 18.00)
LA NUOVA DISCIPLINA DEGLI INTERMEDIARI FINANZIARI
Le innovazioni al Testo unico Bancario e gli effetti per gli operatori
• ristrutturazione degli intermediari
• passaggio dall’UIC all’UIF; ruolo della Banca d’Italia
• Istituti di pagamento
• rapporto intermediari-clientela
• dalla trasparenza alle “trasparenze”: regole diverse per diverse categorie di intermediari
• dalla trasparenza all’assisitenza alla clientela; correttezza dei rapporti
• soluzioni alternative per la risoluzione delle controversie in materia bancaria
Prof. Avv. Fabrizio Maimeri


Il nuovo quadro normativo delineato dal D.Lgs. 141/2010 per l’attività finanziaria e di intermediazione creditizia
• nozione e differenze tra l’attività finanziaria e l’intermediazione creditizia
• evoluzione della normativa della Banca d’Italia
• regime di vigilanza degli intermediari
• effetti della riforma sulle attuali società finanziarie
Dott. Luigi Rizzi


Le nuove società finanziarie ex art. 106 TUB
• requisiti richiesti per l’iscrizionje all’Albo Unico previsto dal nuovo art. 106 TUB
• struttura organizzativa più complessa per le nuove società finanziarie
• sistema dei controlli interni: compliance, revisione interna e risk management
• vigilanza prudenziale
Dott. Andrea Meiani


Le nuove frontiere operative: il microcredito
• profili autorizzativi e requisiti soggettivi
• limitazioni all’attività e prodotti di microcredito
• modello operativo e requisiti organizzativi
Avv. Andrea Giannelli


Le novità regolamentari riguardanti la normativa in materia di moneta elettronica e servizi di pagamento
• servizi di pagamento e moneta elettronica
• analogie e differenze tra istituti di pagamento e IMEL: quale scelta operare?
• opportunità per la grande distribuzione, gli operatori di telecomunicazione, le utilities e la Pubblica Amministrazione
Avv. Marco Zechini


L’ORGANISMO DI CONTROLLO E LE RETI DISTRIBUTIVE
L’evoluzione della distribuzione dei prodotti creditizi alla luce del D.Lgs. 141/2010 e successive modifiche e integrazioni
• finalità perseguite con la riforma (professionalità, correttezza, trasparenza, responsabilità ed economicità)
• impatto della nuova disciplina sulla attuale struttura della distribuzione e l’Organismo di Controllo
• criticità
• opportunità di crescita
Dott. Massimo Marchesi


La nuova disciplina dell’agente in attività finanziaria e del mediatore creditizio
• riforma delle disposizioni in materia di credito al consumo: la situazione iniziale e attuale
• nuovi Agenti Mediatori del credito al consumo
• Vigilanza di Banca d’Italia
• nuove prospettive di mercato
Dott. Stefano Tempèra
Dott. Sergio Beretta


MILANO, MERCOLEDI’ 30 NOVEMBRE 2011
(ore 9.00 – 13.00 / 14.30 – 18.00)
LA NUOVA TRASPARENZA BANCARIA E I CONTRATTI
La nuova disciplina dei contratti
• tutela del consumatore e incentivazione della concorrenza
• nuova rinegoziazione “vincolata” e “libera” dei contratti di mutuo
• rimborso anticipato
• ius variandi dei contratti a tempo indeterminato
• contratti rinegoziati
• nuova modalità di coalcolo del “tasso soglia” e introduzione di un “cap” a livello massimo dei tassi
Prof. Avv. Aldo A. Dolmetta


L’informativa precontrattuale e contrattuale; le comunicazioni periodiche alla clientela
• pubblicità secondo le Istruzioni di Vigilanza della Banca d’Italia
• indicazionmi dell’Autorità di Vigilanza sugli obblighi di informativa precontrattuale
• contenuto dei contratti di credito ai consumaotori e comunicazioni
Prof. Avv. Pietro Sirena


I sistemi di risoluzione delle controversie e la tutela del cliente consumatore
• mediazione e Organismi di mediazione
• esperienza operativa di un Organismo: il Conciliatore Bancario Finanziario
• Arbitro Bancario Finanziario
• Camera di Conciliazione della Consob
Avv. Giuseppe Tiracorrendo


Le nuove regole sull’anatocismo bancario tra legge e Corte Costituzionale
• anatocismo e conto corrente bancario: un binomio coerente?
• prescrizione e diritti del cliente alla ripetizione di quanto pagato indebitamente per interessi anatocistici
• orientamenti della Suprema Corte di Cassazione a Sezioni unite: individuazione del termine di decorrenza della prescrizione
• intervento del Legislatore: decorrenza della prescrizione dalla data di accreditamento
• eccezioni di incostituzionalità sull’intervento legislativo
Dott. Gian Luca Greco


LA NORMATIVA ANTIUSURA E ANTIRICICLAGGIO
Le modifiche alla normativa antiusura apportate dal Decreto Sviluppo
• nuove soglie antiusura
• meccanismo di calcolo
• effetto della nuova disciplina sui tassi
• impatti sui processi
Dott. Massimiliano Forte


La normativa antiriciclaggio per le società finaniziarie e per le reti distributive
• obblighi in materia antiriciclaggio: l’adeguata verifica della clientela
• registrazione di operazioni e rapporti continuativi
• regole in materia di organizzazione, controlli interni e formazione del personale
• presidi in materia di rete distributive
• indicatori di anomalia per le operazioni sospette
Dott. Andrea Arcangeli


La recente giurisprudenza in materia di contratti di intermediazione finanziaria e le regole di trasparenza nel TUF
• prologo: la trasparenza come regola di condotta (l’arresto di Cass. SS.UU. 26724 e 26725 del 19 dicembre 2007)
• reazione della giurisprudenza di merito: la trasparenza come applicazione del principio di buona fede
• trasparenza come procedimentalizzazione della trattativa e della gestione del rapporto
• trasparenza come articolazione del precetto di astensione in situazioni di conflitto di interessi (disciplina ante e post MIFID)
• trasparenza come dovere di perseguire in via esclusiva, e nella sostanza, l’interesse dell’investitore (Trib. Mialno 14 3 19 Aprile 2011, Trib. Udine 1 luglio 2011, Consiglio di Stato 7 settembre 2011)
Prof. Avv. Daniele Maffeis


Question Time
Al fine di consentire l’approfondimento di particolari profili giuridici attinenti ai temi oggetto del convegno, i Partecipanti interessati potranno formulare casi e quesiti specifici tramite invio preventivo a Convenia (all’indirizzo info@convenia.it ). La Società sottoporrà la documentazione pervenuta al gruppo di Esperti coinvolti, i quali forniranno le loro approfondite valutazioni nell’ambito del convegno.

Relatori
Dott. Andrea Arcangeli

DLA Piper
Roma

Dott. Sergio Beretta

Presidente Cda
PTS Finance srl
Componente Commissione Finanza
Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti
ed Esperti Contabili

Prof. Avv. Aldo A. Dolmetta

Ordianrio di
Diritto Privato
Università Cattolica di Milano

Dott. Massimiliano Forte

Managing Partner
Tema srl – Milano

Avv. Andrea Giannelli

Docente di
Diritto Commerciale e di
Diritto dei mercati Finanziari
Università Bocconi – Milano

Dott. Gian Luca Greco

Docente di
Diritto dell’Economia
Università di Siena
Partner
Studio Legale Assiociato
Atrigna & Partners
Milano

Prof. Avv. Daniele Maffeis

Straordinario di
Diritto Privato
Università di Brescia

Prof. Avv. Fabrizio Maimeri

Ordinario di
Diritto dei Mercatti Finanziari
Università Guglielmo Marconi di Roma
Studio Lwegale Maimeri & Alfano – Roma

Dott. Massimo Marchesi

Segretario Generale
dell’Unione Finanziarie Italiane
Roma

Dott. Andrea Meiani

Direttore
ASSOMEF

Dott. Luigi Rizzi

Partner
DLA Piper
Roma

Prof. Avv. Pietro Sirena

Ordinario di
Istituzioni di Diritto Privato
Università di Siena

Dott. Stefano Tempèra

CEO
7Finance Holding di Partecipazioni SpA

Avv. Giuseppe Tiracorrendo

Segretario Generale
Conciliatore BancarioFinanziario

Avv. Marco Zechini

Partner
DLA Piper
Roma

Responsabile di progetto
Avv. Massimo Jorio

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    29 e 30 Novembre 2011

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    Responsabile Servizio Affari Societari e Legali Pitagora S.p.a.

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    Financial Analyst and Corporate Finance Advisor Teda Advisors

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    AVV. PAOLO MELLI
    Avvocato del Foro di Reggio Emilia

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