Le nuove società finanziarie

MILANO, MARTEDI' 29 NOVEMBRE 2011
(ore 9.00 – 13.00 / 14.30 - 18.00)
LA NUOVA DISCIPLINA DEGLI INTERMEDIARI FINANZIARI
Le innovazioni al Testo unico Bancario e gli effetti per gli operatori
• ristrutturazione degli intermediari
• passaggio dall'UIC all'UIF; ruolo della Banca d'Italia
• Istituti di pagamento
• rapporto intermediari-clientela
• dalla trasparenza alle "trasparenze": regole diverse per diverse categorie di intermediari
• dalla trasparenza all'assisitenza alla clientela; correttezza dei rapporti
• soluzioni alternative per la risoluzione delle controversie in materia bancaria
Prof. Avv. Fabrizio Maimeri

Il nuovo quadro normativo delineato dal D.Lgs. 141/2010 per l'attività finanziaria e di intermediazione creditizia
• nozione e differenze tra l'attività finanziaria e l'intermediazione creditizia
• evoluzione della normativa della Banca d'Italia
• regime di vigilanza degli intermediari
• effetti della riforma sulle attuali società finanziarie
Dott. Luigi Rizzi

Le nuove società finanziarie ex art. 106 TUB
• requisiti richiesti per l'iscrizionje all'Albo Unico previsto dal nuovo art. 106 TUB
• struttura organizzativa più complessa per le nuove società finanziarie
• sistema dei controlli interni: compliance, revisione interna e risk management
• vigilanza prudenziale
Dott. Andrea Meiani

Le nuove frontiere operative: il microcredito
• profili autorizzativi e requisiti soggettivi
• limitazioni all'attività e prodotti di microcredito
• modello operativo e requisiti organizzativi
Avv. Andrea Giannelli

Le novità regolamentari riguardanti la normativa in materia di moneta elettronica e servizi di pagamento
• servizi di pagamento e moneta elettronica
• analogie e differenze tra istituti di pagamento e IMEL: quale scelta operare?
• opportunità per la grande distribuzione, gli operatori di telecomunicazione, le utilities e la Pubblica Amministrazione
Avv. Marco Zechini

L'ORGANISMO DI CONTROLLO E LE RETI DISTRIBUTIVE
L'evoluzione della distribuzione dei prodotti creditizi alla luce del D.Lgs. 141/2010 e successive modifiche e integrazioni
• finalità perseguite con la riforma (professionalità, correttezza, trasparenza, responsabilità ed economicità)
• impatto della nuova disciplina sulla attuale struttura della distribuzione e l'Organismo di Controllo
• criticità
• opportunità di crescita
Dott. Massimo Marchesi

La nuova disciplina dell'agente in attività finanziaria e del mediatore creditizio
• riforma delle disposizioni in materia di credito al consumo: la situazione iniziale e attuale
• nuovi Agenti Mediatori del credito al consumo
• Vigilanza di Banca d'Italia
• nuove prospettive di mercato
Dott. Stefano Tempèra
Dott. Sergio Beretta

MILANO, MERCOLEDI' 30 NOVEMBRE 2011
(ore 9.00 – 13.00 / 14.30 - 18.00)
LA NUOVA TRASPARENZA BANCARIA E I CONTRATTI
La nuova disciplina dei contratti
• tutela del consumatore e incentivazione della concorrenza
• nuova rinegoziazione "vincolata" e "libera" dei contratti di mutuo
• rimborso anticipato
• ius variandi dei contratti a tempo indeterminato
• contratti rinegoziati
• nuova modalità di coalcolo del "tasso soglia" e introduzione di un "cap" a livello massimo dei tassi
Prof. Avv. Aldo A. Dolmetta

L'informativa precontrattuale e contrattuale; le comunicazioni periodiche alla clientela
• pubblicità secondo le Istruzioni di Vigilanza della Banca d'Italia
• indicazionmi dell'Autorità di Vigilanza sugli obblighi di informativa precontrattuale
• contenuto dei contratti di credito ai consumaotori e comunicazioni
Prof. Avv. Pietro Sirena

I sistemi di risoluzione delle controversie e la tutela del cliente consumatore
• mediazione e Organismi di mediazione
• esperienza operativa di un Organismo: il Conciliatore Bancario Finanziario
• Arbitro Bancario Finanziario
• Camera di Conciliazione della Consob
Avv. Giuseppe Tiracorrendo

Le nuove regole sull'anatocismo bancario tra legge e Corte Costituzionale
• anatocismo e conto corrente bancario: un binomio coerente?
• prescrizione e diritti del cliente alla ripetizione di quanto pagato indebitamente per interessi anatocistici
• orientamenti della Suprema Corte di Cassazione a Sezioni unite: individuazione del termine di decorrenza della prescrizione
• intervento del Legislatore: decorrenza della prescrizione dalla data di accreditamento
• eccezioni di incostituzionalità sull'intervento legislativo
Dott. Gian Luca Greco

LA NORMATIVA ANTIUSURA E ANTIRICICLAGGIO
Le modifiche alla normativa antiusura apportate dal Decreto Sviluppo
• nuove soglie antiusura
• meccanismo di calcolo
• effetto della nuova disciplina sui tassi
• impatti sui processi
Dott. Massimiliano Forte

La normativa antiriciclaggio per le società finaniziarie e per le reti distributive
• obblighi in materia antiriciclaggio: l'adeguata verifica della clientela
• registrazione di operazioni e rapporti continuativi
• regole in materia di organizzazione, controlli interni e formazione del personale
• presidi in materia di rete distributive
• indicatori di anomalia per le operazioni sospette
Dott. Andrea Arcangeli

La recente giurisprudenza in materia di contratti di intermediazione finanziaria e le regole di trasparenza nel TUF
• prologo: la trasparenza come regola di condotta (l'arresto di Cass. SS.UU. 26724 e 26725 del 19 dicembre 2007)
• reazione della giurisprudenza di merito: la trasparenza come applicazione del principio di buona fede
• trasparenza come procedimentalizzazione della trattativa e della gestione del rapporto
• trasparenza come articolazione del precetto di astensione in situazioni di conflitto di interessi (disciplina ante e post MIFID)
• trasparenza come dovere di perseguire in via esclusiva, e nella sostanza, l'interesse dell'investitore (Trib. Mialno 14 3 19 Aprile 2011, Trib. Udine 1 luglio 2011, Consiglio di Stato 7 settembre 2011)
Prof. Avv. Daniele Maffeis

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